Audit patrimonial
Documentăm complet structura actuală de deținere a activelor tale, identificând riscuri ascunse: active neînregistrate, drepturi contestabile, structuri care nu mai corespund situației actuale a familiei.
Serviciu · Consultanță patrimonială
Ai o imagine clară a situației tale patrimoniale actuale?
Consultanța noastră independentă îți oferă o hartă completă — fără conflicte de interes, fără produse de vândut.
Consultanță fără conflict de interes
Nu suntem bancă, nu suntem broker — suntem de partea ta.
Consultanța patrimonială pe care o oferim este strict independentă. Nu primim comisioane de la bănci, fonduri de investiții sau companii de asigurări. Analizăm situația ta patrimonială actuală — structura de deținere, expunerea la riscuri, eficiența fiscală, gradul de lichiditate — și formulăm recomandări scrise, argumentate, pe care le poți implementa cu orice furnizor de servicii alegi. Clienții noștri apreciază în special faptul că raportul de consultanță este al lor: un document pe care îl pot folosi în discuțiile cu banca, cu avocatul sau cu contabilul lor.
Ce analizăm în cadrul unui mandat de consultanță
Fiecare arie de analiză produce un livrabil scris, nu doar o discuție.
Analiză de risc
Evaluăm expunerea patrimoniului tău la riscuri juridice (litigii, garanții personale), fiscale (modificări legislative) și familiale (divorț, incapacitate). Fiecare risc identificat vine cu o opțiune de mitigare.
Optimizare structurală
Recomandăm ajustări ale structurii de deținere — fuzionarea unor entități, separarea activelor personale de cele profesionale, reorganizarea participațiilor — cu estimarea impactului fiscal și juridic al fiecărei mișcări.
Raport scris și plan de acțiune
Livrăm un raport complet al consultanței și un plan de acțiune prioritizat, cu pași concreți și responsabilități clare. Documentul este structurat astfel încât să poată fi prezentat direct echipei tale juridice sau financiare.
„Credeam că știu exact ce am. Raportul de audit patrimonial de la AdvisoryCanvas mi-a arătat trei active pe care le uitasem practic, două garanții bancare active și o structură de firmă care mă expunea personal. În patru luni am rezolvat totul. Merită fiecare leu investit.”
— Constantin P., importator, Constanța
Când consultanța nu este suficientă
Unele situații necesită implementare, nu doar analiză.
Consultanța patrimonială produce claritate și direcție, dar implementarea recomandărilor necesită de regulă colaborarea cu avocați, notari, contabili și consultanți fiscali. Noi nu oferim servicii de execuție juridică — nu redactăm contracte de vânzare sau acte notariale ca serviciu separat. Putem coordona echipa ta de profesioniști sau te putem recomanda către parteneri de încredere cu care colaborăm în mod regulat. De asemenea, consultanța noastră nu acoperă evaluarea activelor — estimările de valoare de piață necesită un evaluator autorizat.
Cât de bine îți cunoști cu adevărat patrimoniul?
O evaluare independentă poate schimba perspectiva. Contactează-ne pentru un prim schimb de informații.