Cartografierea patrimoniului
Identificăm și documentăm toate activele: imobile, participații, conturi, active digitale, colecții. Adesea, clienții descoperă în această etapă active uitate sau structuri care creează complicații succesorale.
Serviciu · Planificare succesorală
Cine decide ce se întâmplă cu patrimoniul tău dacă nu o faci tu?
Planificarea succesorală nu este despre moarte — este despre controlul pe care îl păstrezi asupra a ceea ce ai construit.
Ce înseamnă planificare succesorală la AdvisoryCanvas
Nu un testament redactat în grabă, ci o arhitectură juridică completă.
Planificarea succesorală pe care o oferim la AdvisoryCanvas depășește simpla redactare a unui testament. Construim o arhitectură completă care include: analiza componenței patrimoniului, identificarea moștenitorilor legali și a posibilelor conflicte, structurarea deținerilor pentru a facilita transmiterea, și elaborarea documentelor juridice necesare (testament, pacte succesorale acolo unde legislația o permite, donații planificate). Lucrăm cu familii extinse, cu antreprenori care dețin participații în firme și cu persoane care au active în mai multe țări — situații în care dreptul succesoral obișnuit este insuficient.
Etapele unui plan succesoral bine construit
Fiecare etapă are livrabile clare și termene asumate.
Analiza familiei și a riscurilor
Evaluăm componența familiei, relațiile dintre potențialii moștenitori și scenariile de conflict. Discutăm deschis despre situații sensibile — divorțuri anterioare, copii din relații diferite, asociați în afaceri.
Elaborarea documentelor
Redactăm testamentul și documentele juridice complementare, coordonând cu notarul și, dacă e cazul, cu avocați din jurisdicțiile externe implicate. Fiecare document este revizuit de client înainte de semnare.
Actualizare periodică
Viața se schimbă: nașteri, căsătorii, divorțuri, achiziții noi. Oferim revizuiri anuale ale planului succesoral și actualizăm documentele ori de câte ori situația o impune.
„Tatăl meu evitase subiectul ani de zile. Consultanții de la AdvisoryCanvas au abordat discuția cu o delicatețe pe care nu o așteptam. Planul succesoral pe care l-au elaborat a rezolvat situații despre care nici nu știam că existau. Familia noastră este acum mult mai pregătită.”
— Mihaela C., avocat, Galați
Ce nu acoperă planificarea succesorală
Gestionăm așteptările de la prima întâlnire.
Planificarea succesorală nu elimină impozitele succesorale acolo unde ele există și nu poate schimba drepturile rezervatarilor conform Codului Civil român — rezerva succesorală a copiilor minori este protejată prin lege și nu poate fi înlăturată prin testament. De asemenea, dacă există litigii active privind proprietatea activelor, acestea trebuie soluționate înainte de a putea fi integrate într-un plan succesoral. Îți explicăm exact ce poate și ce nu poate face un plan succesoral înainte de a începe, astfel încât să nu existe surprize neplăcute pe parcurs.
Să construim împreună un plan pentru ce contează
Contactează-ne pentru o primă discuție confidențială despre situația ta patrimonială.